ROSE Family Office

Naše Family Office vznikla proto, aby podporovala naše rodiny ve správě jejich majetků dnes i v budoucnu, až si děti budou muset poradit bez nás. Postupem času se rozvinula a dnes může být k dispozici i dalším vybraným rodinám. Pokud zjistíme, že si osobně oboustranně vyhovujeme, vzájemně si rozumíme a společně strávený čas je všem příjemný, bude nám ctí, pokud se naše rodinná kancelář stane i vaší. 
Martin Valach a Rudolf Rentsch

Život rodin, které disponují větším majetkem, s sebou přináší značnou odpovědnost za správu rodinného majetku, která ve svém důsledku dalece přesahuje hranice rodiny. Je dobré, pokud si je rodina vědoma této odpovědnosti. Je požehnáním pro všechny, pokud se tento pocit odpovědnosti předává i nastupujícím generacím společně se schopnostmi a podmínkami, aby ji mohly úspěšně nést. 

Hlavním úkolem Family Office je usnadnit život rodině tam, kde je to jen možné, aby se tak mohla věnovat správě a rozvoji svých aktivit a majetku. Na majetku a podnikání rodiny je kromě rodiny samotné závislá často dlouhá řada cizích osob. Jsou to nejen zaměstnanci, ale také příjemci různého typu podpory. Správné uspořádání vnitřních záležitostí movitých rodin, promyšlená správa jejich majetku a podnikání včetně efektivního předání mezi generacemi jsou důležité pro rodinu i celou okolní společnost.

My v ROSE nejsme geniální. Věnujeme se však podpoře movitých rodin každý den a bez problémů si troufneme s našimi klienty nesouhlasit, pokud to je potřeba. Každodenní zkušenosti z řady rodin nám umožňují průběžně neustále zlepšovat služby naší Family Office. Je to pro nás osobně velmi důležité, vždyť slouží našim klientům, stejně jako našim vlastním rodinám.

Každá rodina svou Family Office formuje v závislosti na rozsahu a typu majetku rodiny, jejím podnikání, či přístupu k investicím. Podstatný vliv má počet členů rodiny, místa jejich pobytu, zapojení do správy majetku, soběstačnost nebo zdravotní stav. Platí tedy, že co rodina, to originální struktura služeb Family Office.

Rose řeší vlastními silami jen některé z důležitých oblastí. U ostatních definuje jednoznačné zadání a parametry, aby mohla vybrat správného externího partnera pro tuto část. Našim úkolem je v důsledku zajistit celkovou funkčnost a maximální koordinovanost pokrytí potřeb rodiny.

Vlastními silami ROSE Family Office řeší především tyto oblasti

Sjednocení pohledu rodiny

Vztahy v rodině jsou někdy lepší, jindy horší. Jen málokdy je v rodině zvykem hovořit otevřeně o otázkách uspořádání rodiny a správě majetku. Důvody jsou různé. ROSE umí vytvořit bezpečný prostor, ve kterém se dá dojít k určité počáteční shodě, která vyhovuje rodičům i dětem, a tu pak následně dále rozšiřovat.

Partner pro rodiče i děti

Díky naší zkušenosti dokáže být partnerem nejen pro rodiče, ale také následně pro nastupující generace. Pomáháme jim dojít k realizovatelným řešením i způsobu, jak tato řešení co nejlépe představit a vysvětlit všem členům rodiny tak, aby ho mohli akceptovat bez negativních pocitů. Zvolené řešení uvádíme do života a udržujeme dlouhodobě v chodu. 

Mezigenerační předání

Přijde den, kdy naše místo převezmou jiní. Jde o to být připraveni. Lze přejímat i exekutivní role, ale nejdůležitější je převzetí role odpovědného vlastníka. Pomáháme definovat cílový stav a najít cestu i odvahu nastartovat taktový proces. Připravíme majetky, rodiče i potomky, aby vše klaplo. Čím dříve se začne, tím lépe.

Pravidla fungování rodiny

Našim úkolem je pochopit současnou situaci rodiny, její hodnoty i identifikovat rizika. Definujeme pravidla členství v rodině a přístupu k majetku, která přinášejí spravedlnost, jistotu pro členy rodiny, ochranu majetku i respekt k přáním rodičů. Vše nalézá svůj odraz v Rodinné ústavě a určuje i roli Rodinné rady, která je výkonným orgánem Rodiny. 

Uspořádání rodinného majetku

Nezřídka je majetek rodiny tvořen řadou položek, které bývají v různých zemích. Samotná rodina bez tvůrce majetku často nezná všechny položky po léta vytvářeného majetku, natož aby ho dokázala efektivně spravovat. Nastavíme systém správy majetku, který je srozumitelný všem a snadno přechází z generace na generaci.

Kontrola rodinného podnikání

Častou součástí rodinného majetku je rodinné podnikání. Ne vždy jsou rodiny připraveny nebo schopny převzít řízení rodinného podnikání. Nastavíme systém dohledu nad podnikáním. Připravíme plán transformace podnikání tak, aby ho v budoucnu rodina dokázala převzít v pozici majitelské a transformační.

Správa rodinného majetku

Rodiny rostou a stejně by měl růst jejich majetek. Je potřeba myslet na přiměřenou míru rizika, zbavit se osobních emocí i neopodstatněného sentimentu. ROSE řídí tvorbu strategie, je k dispozici při výběru vhodných externích partnerů a dohlíží na jejich práci včetně nákupu a prodeje klíčových částí portfolia. Děti pak snadno převezmou roli rodičů.

V kooperaci skupiny ROSE či s externími partnery řeší

Nákup a prodej firem

Rodiny někdy potřebují prodat firmu, či koupit jinou. Náležitá příprava, stejně jako systematicky a bez emocí vedený proces, umožní dosáhnout zajímavých parametrů včetně ceny. Máme dlouhodobou zkušenost s prodejem i nákupem celých podniků i jejich částí. Provázíme klienty od prvního kroku až do úplného vypořádání.

Strukturování majetku

Rodina chce dosahovat zajímavých výnosů majetku a zároveň ho patřičně chránit před okolním světem i samotnými členy rodiny. Podstatnou částí takového řešení je vhodná majetková struktura. Pomáháme rozhodnout, zda využít holding, nadaci, trust, svěřenský fond, či jiné řešení. Pečlivě vše připravíme, realizujeme a následně spravujeme. 

Rodinné daně

Kombinace podnikatelského majetku s privátním s využitím holdingů, nadací, trustů či jiných prvků přináší situace, které jsou pro běžné daňové poradce, právníky či finanční ředitele relativně neobvyklé. Podporujeme tyto odborníky v jejich práci pro klienty a zastřešujeme celkové účetnictví na úrovni rodiny, aby okolí rodiny nemělo nadbytečné informace.

Právo Podnikatelské rodiny

Operace, které rodina provádí, vyžadují právní oporu. Nelze pochybit směrem k okolnímu světu, ani dovnitř rodiny. Důležité to je také v případě svateb, rozvodů či vzniku a zániku partnerství v podnikání. Jednoznačně definujeme zadání pro vhodné právní experty, dohlížíme na faktickou realizaci, vzájemnou provázanost a potřebnou intimitu.